Mua bán tiền số qua " Chợ Đen " người dùng đối mặt rủi ro pháp lý

Mua bán tiền số qua " Chợ Đen " người dùng đối mặt rủi ro pháp lý khi USDT đang là phương tiện để các tội phạm lợi dụng cho các hành động rửa tiền bất hợp pháp.

Theo Cổng Thông tin Điện tử Bộ Công an, đầu tháng 8, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Hải Phòng vừa tiến hành khởi tố vụ án hình sự về các tội Đánh bạc, Tổ chức đánh bạc và Rửa tiền.

Cụ thể, phía sau hầu hết các đường dây đánh bạc bị khởi tố là hệ thống tổ chức tinh vi hoạt động thông qua một "chợ đen" mua bán USDT hoạt động với quy mô đặc biệt lớn, trở thành công cụ quan trọng hỗ trợ cho các đối tượng tội phạm che giấu và vận chuyển dòng tiền phạm pháp ra nước ngoài.

Theo Công an Hải Phòng, chuyên án điều tra đã cho thấy rõ một thực trạng, "chợ đen" mua bán USDT là dây chuyền để các tổ chức tội phạm rửa tiền ra nước ngoài. Khi lượng tiền mặt và tiền trong tài khoản ngân hàng quy đổi thành USDT, sau đó được chuyển qua nhiều ví điện tử, nhiều quốc gia chỉ trong thời gian ngắn, khiến việc phong tỏa, kê biên và thu hồi tài sản gần như không thể thực hiện được.

Tính tới thời điểm khởi tố vụ án, Cảnh sát điều tra Công an TP.Hải Phòng đã phong tỏa 2.003 tài khoản tại 36 ngân hàng với tổng số tiền bị phong tỏa trên 3.000 tỉ đồng.

Đính kèm 25758

Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TP.Hải Phòng, Đại tá Bùi Trung Thành, cho biết: "Tài sản số, trong đó USDT là công cụ để các đối tượng phạm tội lợi dụng, chuyển hóa, che giấu dòng tiền. Hình thức mua bán trên chợ đen chưa có cơ chế kiểm soát bởi cơ quan có thẩm quyền".

Đại tá Thành chia sẻ "Các đối tượng giao dịch tiền số trên "chợ đen" có thể không quen nhau, không gặp mặt nhau trực tiếp. Những đối tượng này giao dịch với số tiền rất lớn nhưng không hề để tâm đến nguồn gốc tiền. "Đây là môi trường tiềm ẩn nguy cơ rất cao để số tiền do phạm tội mà có được chuyển thành tài sản số, di chuyển qua nhiều ví điện tử khác nhau, rời khỏi khỏi lãnh thổ Việt Nam".

Điểm đặc biệt, nhiều trường hợp mua bán USDT với số lượng lớn, dù nhiều đối tượng nhận ra nguy cơ tiềm ẩn, bị cơ quan chức năng xác minh, vẫn tiếp tục giao dịch mua bán bởi lợi nhuận trước mắt. Khi tiền phạm tội chuyển thành USDT, tài sản được giao dịch qua nhiều địa chỉ ví, không thể nhanh chóng thu hồi tài sản. Đây là vấn đề cần đặc biệt quan tâm trong công tác phòng, chống rửa tiền.

Trước đó, ông Tô Trần Hòa, Phó trưởng ban thường trực Ban Quản lý thị trường giao dịch tài sản mã hóa, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (SSC), đã phát biểu rằng việc vận hành thị trường tài sản số ở Việt Nam cần đặc biệt tuân thủ các quy định của FATF (Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế).

Để thực hiện được điều này, các đầu tư lẫn thị trường phải thay đổi về quan điểm tiền số là tự do, không cần quản lý sang tư duy phát triển thị trường được quản lý bài bản, tuân thủ quy định quốc tế lẫn luật pháp sở tại.

Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, luật Phòng, chống rửa tiền và luật Các tổ chức tín dụng được sửa đổi cũng bổ sung 3 dấu hiệu vào danh sách 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa.

Chính phủ đã ban hành Nghị quyết 05/2025/NQ-CP triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam. Luật Công nghiệp Công nghệ số có hiệu lực từ ngày 1.1.2026, công nhận tài sản mã hóa là tài sản theo quy định của Bộ luật Dân sự.